拂面春风好借力,正是扬帆起航时。由“新掌门”掌舵的青岛银行已经锚定发展方向,悄然启动新三年战略规划。
近一年时间里,青岛银行接连更换董事长和行长。新任董事长景在伦、行长吴显明任职资格分别于去年7月和今年3月获批,两人分别是中行、农行“老将”。
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“上一轮战略规划已成功收官,目前我行已经制定了新的三年战略规划。”景在伦接受记者专访时表示,新规划将以“高质量发展、质效优先”为战略核心,全面提升“经营质效”,以加速数字化转型为驱动力,打造青岛银行成为“质效领先、特色鲜明、机制灵活”的价值领先银行。
战略核心:高质量发展、质效优先
从城市合作信用社到区域性法人银行,从山东省首家H股上市银行到全国第二家 “A+H”上市城商行,有着27年发展历史的青岛银行日前交出了一份不错的答卷。
青岛银行2022年财报显示,公司2022年实现营业收入116.44亿元,同比增长4.56%;实现归母净利润30.83亿元,同比增长5.48%,营收与归母净利润双双实现五年连增。
“稳健发展的背后是战略定力的坚守。”景在伦表示,《青岛银行2023-2025年战略规划》将围绕“高质量发展、质效优先”,全面推动高质量发展。
“新的战略规划将更加追求高质量发展导向,由外向规模驱动转向内生增长驱动,将客户深度经营、经营效率提升作为发展重点。”景在伦表示,青岛银行将秉持“稳中求进”主基调,通过调结构、强客基、优协同、提能力,做实客户基础、做强基础业务,深耕细作。
景在伦强调,未来青岛银行将更加聚焦主业服务实体经济,进一步发挥属地牌照优势、强化产品业务能级、迭代服务理念创新,特别是在支持传统产业转型升级、助推新旧动能转换、助力专精特新企业发展、深化乡村振兴齐鲁样板、发展蓝色海洋和绿色低碳经济等领域深耕细作,继续深耕优势领域,不断培育多元化业务体系,助推山东省实体经济的高质量发展。
“定位清晰、独具特色的银行往往具备充足的规模和利润增长的动力源,能够穿越行业周期,呈现长期卓越的业绩表现。”景在伦表示,新三年战略规划将从经济社会新发展形势中寻找机遇,将发展方向与国家、山东省和各地市规划布局紧密契合,更好地融入地方经济发展。
战略领域:绿色金融、制造业
谈及信贷投放重点领域时,景在伦表示,作为地方法人银行,青岛银行将坚持立足青岛、服务山东的发展战略,结合区域重大战略规划和山东省、青岛市产业发展规划确定重点支持方向,服务好区域经济发展。
“我们将大力发展绿色金融。”景在伦表示,对列入国家重点节能技术推广目录的项目、国家节能减排重点工程、自主创新能力强及符合我行“碳中和”绿色信贷筛选标准的节能减排企业,积极提供各项融资支持,服务国家“双碳”战略。
截至2022年末,青岛银行绿色信贷贷款余额209.24亿元,比同期增长18.46亿元,增幅9.68%,主要投向节能、污染防治、清洁交通、资源节约与循环利用、生态保护和适应气候变化等绿色企业。
2022年,青岛银行还先后投放青岛市首笔排污权质押贷款、山东省首笔新能源项目CCER未来收益权质押贷款、山东省法人银行首笔用能权质押融资等业务模式。
未来,青岛银行将加强绿色信贷产品创新,有针对性发展排污权、碳排放权、用能权、未来收益权等环境权益抵(质)押融资服务业务,为各类企业提供多维度的绿色金融服务。在发展蓝色金融方面,青岛银行正与世界银行集团国际金融公司(IFC)合作探索蓝色金融,已经取得了阶段性成果——创建中国首个蓝色资产分类标准、落地IFC在中国的首笔蓝色金融投资,获得1.5亿美元蓝色银团贷款。
截至2022年末,青岛银行蓝色金融贷款余额近130亿元,增幅13.21%。未来,该行将积极引入新型海洋投融资工具,构建高标准蓝色金融服务体系,为蓝色经济发展注入金融动能,支持海洋可持续发展。
“我们还将加大对制造业、现代服务企业等重点领域投放。”景在伦表示。
目前,为支持制造业发展,青岛银行已针对医药制造、节能环保、新材料、高端化工、专精特新、高端装备等多个重点行业出台了系列行业服务方案,建立项目库,在信贷政策、信贷额度、产品等方面做好配套服务,下一步将持续加大制造业尤其是先进制造业的贷款投放,助力制造业转型升级。
在发展科技金融方面,青岛银行已经成立了山东省首家科技支行,以科技支行为“试验田”,打造科技企业综合金融服务提供者,推动山东省、青岛市高新技术产业发展。
青岛银行将深化科技金融专营服务模式,完善科技信贷产品体系,在原有特色产品基础上探索创新金融产品,满足企业不同阶段的融资需求,充分发挥青银理财和青银金租多牌照优势,为“专精特新”客群提供综合性金融服务。
战略抓手:数字化转型
在新的发展格局下,数字金融所具备的共享、便捷、安全、低成本和低门槛特点契合了经济高质量发展的要求。景在伦认为,在此背景下,金融业需加速数字化转型,这也是新三年战略规划的重要抓手。
“未来金融业是融合了金融、科技、信息的复合型行业。”景在伦表示,随着互联网、大数据、云计算、物联网和人工智能等数字技术运用于金融领域,传统金融业已进入数字化时代。
金融业通过数字化转型可以更精准地衡量信用风险、了解行业数据、满足金融需求、降低交易成本,提供更加便捷有效的金融服务。因此,数字化是现代银行发展必由之路。
目前,青岛银行加强了顶层设计,成立由景在伦任主任、高管层任委员的数字化战略转型委员会,统筹规划、全面推进全行的数字化转型工作。以“线上化、移动化、智能化”为指引,聚焦“精准营销与服务、智慧运营与管理、智能授信与风控、数字监管与合规”,制定数字化转型方案。
在公司金融方面,青岛银行先后投产对公智能营销管理平台、对公线上营业厅等项目,初步形成线上线下一体化运营体系;在零售金融方面,持续推进智慧网点建设、智能营销平台建设、渠道协同建设和手机银行建设等项目建设等。
“下一步,我行将以重点项目建设为抓手,推动业务数字化转型尽快落地见效,开发更多的线上化金融产品。”景在伦表示,该行将充分利用数字技术对现有经营模式、管理体制进行优化和再造,推动科技与业务深度融合,赋能业务发展和管理提升,为客户提供更好的金融服务。
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